个人理财app哪个好

2024-04-24

1. 个人理财app哪个好

平安银行有推出多种理财产品以满足投资者需求,有分是否保本,不同理财产品的预期收益,投资方向,风险均不一样。您可以登录平安口袋银行APP-金融-理财,搜索理财产品名称或代码查看详细的产品说明书进行了解及购买。

温馨提示:您在购买理财产品前,应确保自己完全明白该理财产品的投资性质和所涉及的风险,详细了解和审慎评估理财产品的资金投资方向、风险类型等基本情况,在充分了解并清楚知晓本理财产品蕴含风险的基础上,通过自身判断自主参与交易。
应答时间:2021-09-06,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
[平安银行我知道]想要知道更多?快来看“平安银行我知道”吧~ 
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

个人理财app哪个好

2. 商业银行中的个人理财业务和个人金融业务之间的区别和联系

个人理财业务,里面的钱全部都是你出的,,
个人金融业务,里面可以申请贷款,换句话就是可以用银行的钱给自己办事~

3. 个体工商户能从事个人理财 贷款 投资等金融业务吗?

本人个体户,我要提出意见,对以个体贷款,希望不要那么死板,有大多数个体不能提供完整资料,并不是一定需要资料才可以证明还款的能力,有些个体户没贷过款,所以资料都不知道怎么去保存,比如说;银行流水,我们不切钱的时候就不会去想怎么保存流水,到切钱的时候,一下子流水流水又不够,所以才导致我们不到贷款,并不是非要那些资料证明才表示有还款能力,实际上你们可以实地调查,可以调查他的店面位置怎么样,位置房租好,肯定也要贵,在看货的价值,和投资大概多少钱,在评估可以值多少钱,可以贷款多少,因为个体户财力证明只有看货,比如说个体光转让费就四五万,,货价就十几万,店面房住就几万,加起来二十万左右,不放心可以少批一点不就可以,或者你们也可以按规定来货款,不同贷款方式尽量多一点,可以有个选择的余地,一般来说个体户收入不太稳定,那你可以少贷一点啊,最少投资几十万总会有还款的三五吧,转让费那个钱总该是固定的吧,个体其实财力证明主要就是在货,和房租。个体户只有实地调查,既然是个体户,日子不会比上班差,在怎么没有钱,货买出去了,钱还是有,那怕是亏,也亏不到哪去,如果生意不好要亏本,个体户也不是傻子,最多半年天天都亏本,亏也是亏在房租,和开销,一天房租加开销,才不过两百,半年亏也是180天,也才3万多,亏了半年,大不了,就不开了,不开了,转让还是可以照应转让出去,转让费不是几万吗,货不是钱吗,不可能半年天天,一毛钱的货都买部出去吧,开银行就只懂银行方面的事情,不会好好想对个体户贷款的其他办法,什么事情都是靠人想办法出来,飞机,火箭都造的出来,个体户的办法就解决不了,我就不相信个体户会比上班族差,个体收入不稳定,个体户一天可以开销1千,上班族可以吗,既然是个体户就有财力,没有财力还叫个体户吗,那个体户还起到什么效果,上班族收入稳定,难道就没有贷款之后不还款的人吗,难道上班族就百分百能还款吗,个体户和上班族那个贷款额度比较要多一点,一个,个体户贷款几万甚至几十万,上班族贷款需要几个才能和个体户比,上班族和个体户那个生意大,那个时间贷款比较长,那个财力大,生意都是做出来的,为什么有些人做生意亏本,别人还要做,因为做法不一样,所以有的做生意要亏本,有些人还是照样挣钱,这就是我的意见需要有关部门,参考。

个体工商户能从事个人理财 贷款 投资等金融业务吗?

4. 谁知道个人金融业务和个人理财业务是同一东西么?还是他们有什么区别!急

不是.个人理财业务是个人金融业务中的一种.
个人金融业务服务范围广.
个人金融业务是商业银行在经营中按客户对象划分出的以个人或家庭为服务对象的金融业务,是对居民个人或家庭提供的银行及其他金融产品和金融服务的总称。包括有基金、保险、银行卡等银行代理业务的销售统计,存款业务、消费贷款、信用卡业务、财富管理(wealth management,国内习惯叫个人理财、信托业务等。
 个人理财业务,又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。 
个人理财服务包括优先理财服务、银行服务收费折扣、VIP 理财工作室、私人财务顾问服务、优先登记和其它优质服务( 保险代理服务  国债投资  证券代理服务)。

5. 金融机构无法满足个人理财的需求表现在哪里

本质是我国金融机构的道德丧失
其实掰掰手指头数下就知道了:
银行靠息差为生,服务客户能赚几个钱?
证券公司的经纪业务完全就是借你个跑道,散户不亏钱机构就不赚钱
投行业务是少数利益圈里的人的游戏,没个人什么事
自营和资产管理都是靠损坏中小投资者利益才能赚钱
债券,企业债,公司债等都是机构圈钱行为,看重的个人的钱,给你的回报肯定都是最低。
基金,阳光私募就不用说了,公募无良好激励措施,私募好一点,但是用客户的钱博自己的钱多的是,我国重视的管理人的从业经验,你的口碑根本无所谓。
还剩什么?相对好一点就融资类信托了,10%左右的年化收益还算有保障。
未来民间借贷合法化,对于个人来说是个不错的投资机会。
信托,私募基金,中小商行算是为个人理财服务做出点贡献的

金融机构无法满足个人理财的需求表现在哪里

6. 国家说的金融去杠杆对个人理财有什么影响

“去杠杆化”是指金融机构或金融市场减少杠杆的过程,而“杠杆”指“使用较少的本金获取高收益”。
这种模式在金融危机爆发前为不少企业和机构所采用,但在金融危机爆发时会带来巨大的风险。
综合各方的说法,“去杠杆化”就是一个公司或个人减少使用金融杠杆的过程。把原先通过各种方式(或工具)“借”到的钱退还出去的潮流。
单个公司或机构“去杠杆化”并不会对市场和经济产生多大影响。但是如果整个市场都进入这个进程,大部分机构和投资者都被迫或主动的把过去采用杠杆方法“借”的钱吐出来,那这个影响显然不一般。
一方面可以疏通金融进入实体经济的渠道,降低融资成本,有效缓解中小微企业融资难、融资贵的问题。
对于个人理财而言可能在某些理财渠道中的收益会有所减少。

7. 个人理财和金融理财的区别

帮人理财先拿专业证书  
    如果用一部电影来形容最近的股市,《满城尽带黄金甲》无疑是最贴切的。股市的财富效应使得人们理财和投资的需求空前高涨:证券公司开户人数暴增,银行买基金的队伍排成长龙。狂热需求也使得专业理财人员成为各金融机构抢手的对象。自己投资或许可以凭借直觉和运气,但要帮别人理财就必须具备专业知识与经验。那么,如何通过深造成为一名专业理财师———  
深造/宝典
帮人理财先拿专业证书 
    分析
    职业前景:国内最具吸引力的新职业
    随着市场经济的发展,人们正视财富,渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品,许多投资者都有这样的想法:需要一名专业人士指点迷津。在上海、北京等城市,权威专业机构的专项调查显示:74%的被调查者对个人理财服务感兴趣,更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明,2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。
    随着个人理财市场的日趋成熟与壮大,国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起,纷纷开设个人理财业务,并大举招揽精英人才。如今,不论是大型交流会、专场招聘会,还是网络招聘,金融企业都在热招专业理财人员。然而,与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。据了解,一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算,国内存在20万专业理财规划师的缺口。
    人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨。据了解,理财规划师的收入一般由三部分构成:财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。按照目前的市场行情,理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月。
    能力要求:四项基本素质要具备
    ●拥有专业资格认证
    2005年,理财规划师启动国家认证,规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业,必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书,证明已经具备了专业理财人员的水平。
    ●具有丰富的从业经验
    理财顾问是实践型职业,必须具备实际操作能力,必须在为客户理财的过程中为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此,从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
    ●能够制定专业理财方案
    一名优秀的理财顾问,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,才能针对个人或机构在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿,制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。
    ●诚信服务的从业态度
    在金融行业,由于工作岗位的特殊性,诚信是基础,更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的,更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法,从而树立良好的信用。
    深造指导:因人而异选择学习方向
    ●系统学习投资理财的内容
    理财是个综合性工程,凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域,理财师都应该有所涉及,并且了解这些不同产品的金融特性,如收益性、流动性、风险性等。
    ●选择适合自己的方向
    理财行业中,理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和一般专员,职位的差异决定了学习内容的不同,同时也形成了对课程选择的差异。因此,要充分了解各证书所侧重的教学内容,然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书。
    ●注重实战演练
    由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才,而且具有运用各种理财产品制定理财方案的能力,这些不是课堂上学习就能获得的,一定要进行实战操作,可以从自己的亲戚朋友中寻找实践机会,尽量把所学的知识应用到实践中去。只有这样,培训才不是“上课”,证书也不会成为“口袋证书”。    
    证书
    详解8张主流理财资格证书
    ■国家理财规划师(ChFP)认证证书
    2003年“理财规划师”列入国家职业大典,《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月,劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书,同时也被全球绝大多数国家政府所认可。
    适合人群:在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员,以及企业内部负责财务管理方面的人士。
    证书等级:助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。其中,助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前,只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
    考试内容:理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。
    颁证部门:国家劳动和社会保障部。
    ■注册金融分析师(CFA)认证证书
    有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证,是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的,是目前全球规模最大的职业考试,也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认可,是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
    适合人群:CFA考试侧重于投资和财务分析理论,比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
    证书等级:由低到高分为三个等级,即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。
    考试内容:涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。
    颁证部门:美国投资管理与研究协会(AIMR)。
    ■国际金融理财师(CFP)认证证书
    CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准,由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning,简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今,全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行,拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。
    适合人群:银行、证券、保险、基金,专业投资理财公司等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。
    考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块,考试面非常宽泛,内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科,而且全部采用英文试卷。
    颁证部门:国际金融理财标准委员会(FPSB)。
    ■注册财务顾问师(CFC)认证证书 
    CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants,简称IFC)推出。IFC成立于1990年,是国际性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国,目前在全球12个国家设立了分支机构。CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性,特别在美国、加拿大等北美地区,是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。
    适合人群:有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名。
    考试内容:CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验,可申请CFC资格。
    颁证部门:理财规划顾问师标准协会(IFC)。
    ■特许财富管理师(CWM)认证证书
    CWM证书由美国金融管理学会(American Academy of Financial Management,简称 AAFM)推出。该学会成立于1995年,专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师(CWM)认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。该证书注重实战与实务,在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。
    适合人群:具有金融等相关行业的工作经历,英语能力强。
    证书等级:初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师。
    考试内容:CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分,共25道题目,全为多项选择题,中英文对照,考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
    颁证部门:美国金融管理学会(AAFM)。
    ■注册财务策划师(RFP)认证证书
    RFP(Registered Financial Planners)证书由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得广泛认可。此外,RFP认证项目已被列入长江三角洲地区紧缺人才培训工程,从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。 到目前为止,美国注册财务策划师协会会员遍布包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等21个国家和地区。美国注册财务策划协会最近亦于希腊成立分部方便招收东欧地区会员。全世界注册财务策划师已有63163人,其中美国有37649人,占总人数的59.6%,其次是加拿大12805人。在大中华地区,RFP会员也已达到3000多人。
    适合人群:大专以上学历或中级以上职称;从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士;具有三年以上相关工作经验者。
    考试内容:RFP认证考试包括财务策划基础、投资策划、税务计划及遗产计划、保险计划及退休计划、高级理财策划五个部分,注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能,具有很强的实战性。
    颁证部门:美国注册财务策划师协会(RFPI)。
    ■国际注册财务顾问师(RFC)认证证书
    由美国国际认证财务顾问师协会(IARFC)推出并负责认证工作。国际注册财务顾问师(RFC)的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。
    适合人群:在保险行业的从业人员。
    考试内容:主要分为基础理论和实务操作两部分。理论考试内容包括经济学、投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分,需要学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告。要拿到RFC执照,先要交年费成为IAPRC的会员。
    颁证部门:美国国际认证财务顾问师协会(IARFC)。
    ■特许理财顾问师(ChFC)认证证书
    ChFC认证(Chartered Financial Consultant)于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)创立,以其考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作而获得广泛认可,在美国金融界颇受尊重,与CFP齐名。
    适合人群:具有3年以上金融行业相关工作经验,一定的英语听、说、读、写基础。
    考试内容:共有8门核心考试课程,其中理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门为必考科目,另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。
    颁证部门:美国学院(American College)。   
    观点
    考取资格认证仅是第一步
    中国理财规划师从无到有也就是最近一两年的事,因此大多数有志人士都从考取一张认证起步。由于理财行业的特殊性,对从业人员的素质和能力要求特别高。一般来说,职业资格认证是理财从业人员的准入门槛,有了相关资格证书,求职就业就会具有一定的竞争力。
    理财规划师考试有一定的门槛,对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求,并设置了培训、考试、实践等多个认证环节,很多国际认证还采用全英文试卷。因此,考生报考前要根据自己的实际情况报考,并且做充分的准备。
    以个人的从业经验来看,获得证书只代表你能入门,但并不能够证明你是一名优秀的理财顾问。原因很简单,作为专业的理财顾问,在业务上,学习能力要非常强,不要求所有的金融工具都做到精通,但每个领域都要有所了解,并在某一个领域要非常精通。此外,还需要具备良好的沟通和交流能力,通过与相关领域专家很好地合作,给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程,通常要经过3-5年的积累,才能达到一定的水平,通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。
    因此,提醒准备报考理财证书的人士,在参加培训过程中,应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的,并在实践中学以致用,而不能为了一纸证书走“应试”路线。此外,考证仅仅是起步,要想成为一名优秀理财师,关键还在于平时工作中的实际锻炼。 

个人理财和金融理财的区别

8. 个人理财选什么平台比较好

个人理财选择正规大平台很重要,获得安心收益同时能更好的保障资金安全。度小满理财就是原百度理财,度小满理财是度小满金融(原百度金融)旗下的专业化理财平台,提供基金投资、活期理财和银行定期理财等多元化理财产品。度小满理财帮助用户安心实现财富增长,用户根据自己的流动性偏好、风险偏好进行选择适合的理财产品。目前,度小满理财已持续安全运营近5年时间,往期产品也均完成了本息兑付。
此条答案是由有钱花提供:有钱花是度小满金融(原百度金融)旗下的信贷服务品牌,点击测额最高可借20万。有钱花大品牌靠谱利率低,满易贷最低日息0.02%起,借款1万元利息最低每天2元,息费透明,最快30秒审批,最快3分钟放款,支持提前还款。手机端点击下方马上测额。