基金要止盈吗?

2024-04-15

1. 基金要止盈吗?


基金要止盈吗?

2. 基金止盈的问题?

最近几天,牛大带领大家购买的基金涨势凶猛,比如让大家买的证券行业基金一个星期上涨10%左右,地产行业基金涨幅也非常大。

很多朋友就问牛大,最近涨这么多,我们该如何止盈呢?

俗话说:会买的是徒弟,会卖的是师傅。

有的卖出之后继续疯狂上涨,导致踏空,少赚了很多;有的前期盈利很多,但没有选择卖出,后期持续下跌,反而产生了亏损。

首先,介绍几种市场上通用的止盈方法。

1. 目标止盈法

具体方法是:设置一个止盈点,比如盈利10%、20%等。如果投资的基金达到了目标值,那么就卖出。

但是,这个方法存在一个问题,如果止盈点设置过高,可能永远都卖不出去;如果止盈点设置的过低(比如5%),有可能错过后期的大行情。

于是,在此基础上又演化出了另外一种方法。

2. 最大回撤法

在达到我们设置的目标止盈率,比如20%,先不卖出。而是设置一个回撤值(比如10%),当未来下跌幅度超过10%时再止盈。

这个方法,在牛市的时候可以获得更高的收益,但是在熊市容易杀跌。

3. 估值止盈法

根据指数基金的市盈率、市净率、历史百分位,可以大致判断当前的估值状态。也就是咱们的主要投资策略:低估买入,高估卖出。

该方法适合我们定投的指数基金,不适合股票型基金。

下面是牛大每天给大家更新的指数基金估值表:




股票型基金的止盈是比较难的,因为成分股都是基金经理自己挑选的,很难找到参考点,有时可以通过沪深300指数或基金自身的走势大致判断。

可以看出,基金的卖出比买入要困难的多。

下面说说,牛大在实践中应用的基金止盈策略。(关于牛大的ABC三个定投计划,不清楚的朋友可以看牛大发布的其它文章。)

对于咱们长期定投的A计划,采取的是估值止盈法+最大回撤法。只有在很明显的大周期顶部才分批部分止盈,等回调再接回。到牛市时再采取最大回撤法,牛市末期才清仓。

对于咱们波段为主的定投B与C计划,采取的是技术指标+波段分批止盈,等回调再接入。

我们止盈的核心是分批操作。




基金止盈是一项艺术,是一种动态的平衡术。

需要综合各种因素来考虑,并没有完美的方法,有时还需要结合市场情绪作为辅助参考。

我们不追求极致的完美,不追求卖在最高点,买在最低点,当然这也是不现实的。

只有落袋为安的钱才是我们真正赚到的钱,别人疯狂时我们敢于减仓,控制风险永远是第一位的。

3. 基金下跌的情况下,止盈一部分,然后再买入一部分,成本会如何变化?

你的持仓成本会变得越来越高。
我先帮你梳理一下这个逻辑,如果你选择在基金下跌的时候分批止盈,随后又重新买入相关基金。看似你的成本会进一步降低,但其实你之前的止盈已经造成了一部分亏损,所以这个时候成本其实在进一步上升。对于基金投资来讲,我个人认为没有必要用炒股的心态来对待基金。换而言之,投资人的操作越多,出现亏损的可能性就越大。
一、你的成本会变高。
正如我在上面所讲的那样,你需要把你之前所谓止盈的那一部分也计算到你的成本当中。对于多数投资人来讲,没有谁能准确低买高卖,并且把航线重新接回来。你可能会觉得行情会继续下跌,所以你选择及时止损,但你能保证自己在行情继续下跌的时候接回来吗?这点估计没有谁能保证100%做得到。
二、我不建议你这样操作。
这是一个非常具有新手性质的问题,新手忍受不了自己的浮亏,所以想要通过割肉的方式止损,指望行情继续下跌,随后新手会用更低的价格买入。我只能说这种想法非常天真,不要说一个新手了,资深投资人都不能保证能做到这一点。对于新手来说,只要在市场行情波动中管住自己的手,这个新手就已经战胜市场上90%的新手了。
三、追涨杀跌没有意义。
你的这个问题看似很有逻辑,但从本质上来讲,这种行为就叫追涨杀跌。追涨杀跌是很多新手投资人容易犯的错误,你现在可能会觉得基金下跌了,所以你要止损。如果行情上涨,你可能也会选择追高。也正是因为这样的投资逻辑,新手在投资市场中根本赚不到钱,甚至市场赚的钱就是这些新手亏损的部分。

基金下跌的情况下,止盈一部分,然后再买入一部分,成本会如何变化?

4. 关于基金什么时候止盈,大家有什么看法?

第一、 看你的预期收益目标。有人预期收益10%,有人预期收益20%,有人预期收益30%,有人预期收益60%。每个人的预期收益目标不同,只要预期收益目标达到了就可以止盈,不要为了贪心,把盈利弄成亏损了。
  
 第二、 坚持落袋为安。无论是在股市还是在基金,永远都不要贪心,毕竟谁都无法预料到明天会发生什么事,明天会有什么意外发生,明天会不会跌,明天会不会涨,会不会有什么突发事件。
  
 第三、 一般情况下,当基金收益达到30%就可以选择止盈一次了。一般来说30%,说明一个版块的周期基本就走完了,当然也不是绝对,这主要是对周期性比较强的行业。但股市中,消费、医疗长线都是涨的,特别是消费版块,大行情都是涨的。
  
 第四、 可以看历史数据,比如说以前大盘涨到3000点、3300点、3500点就可以选择止盈。大盘跌到3000点,2800点以下就可以猛加仓。现在大盘指数编制调整目前大盘底部看来是3200点,顶部目前不大确定,貌似3500,留待以后确认。
  
 第五、 什么时候止盈还是具体看个人的风险偏好,个人的选择,达到自己的心理预期就可以选择止盈了,不必过分追求固定目标,达到预期就可以止盈、或者加仓。

5. 基金获利后该不该止盈,怎样止盈

首先我想说的是,基金持有时间并不是越长越好,适时止盈必不可少,就是说基金盈利达到自己预期目标就要及时止盈,放进口袋里的钱才是自己的,不要过于贪婪。
  
 
  
     
  根据每个投资人对市场的认知能力的不同,有的人觉得能有10%的收益就可以了,有的人觉得盈利50%了还没到自己的预期,那么怎么把握好这个度呢?这个还需要投资者对基金的跟踪指数和近期大盘行情有一定了解,这对于趋势性的判断还是有一定参考意义的,不要盲目的自信,顺应市场,顺势而为。
  
  当然,设置低的止盈点,预期目标很容易达到,过程会比较舒服,设置过高的止盈点,会可能会忍受长时间亏损的折磨。
  
 
  
     
  如果你实在不知道止盈点定在多少合适,我可以告诉你,可以参考银行一年期存款利率和一年期国债利率的4-5倍来设置。
  
  那么当我们的基金打算止盈的时候,是部分止盈呢还是全部止盈呢?比如我自己手里的基金盈利比较丰厚的时候,我会止盈一部分出来,再留一部分看看后边还会不会涨,如果后边还涨,那对我来说我就又多赚了点钱。如果跌下去了我也不着急,慢慢的继续定投,继续去滚动我自己手里的份额。
  
  最后要说明的是,对于基民来讲,设置止盈点非常关键,只有及时止盈,不断复投,才能获得更好的收益。
  
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基金获利后该不该止盈,怎样止盈

6. 基金为什么要止盈

基金止盈是变相的止损。
大多数情况下,价格的波动具有反复性和曲折性。因此,交易的盈亏曲线也同样具有反复性和曲折性。
在盈利的情况下,盈利的幅度也会有回撤,而如果放任回撤自由变动,则可能造成盈利转变为亏损甚至大亏。
因此,止盈是一种对盈利回撤进行控制的方式,是变相的止损。
总之,止损是必要的,但却无法保证盈利。同时,止损条件的确定和使用必须谨慎,且必须和进场条件相匹配。
另外,止盈是变相的止损,也是必须的。这样,投资者才有机会获得最终的盈利。

7. 基金账户盈利多,需要止盈吗?

可借助“三看”法判断是否要止盈
一看账面上的盈利最近是否有大的回落;我国股市波动较大,因此在止盈上,尽量减少预判,加强应对。在是否止盈问题上,可考虑采用“最大回撤止盈法”,在每个交易日,计算自投资以来,账户最高收益率,再计算从最高收益率当天到最新交易日的涨跌幅,如果回撤跌幅超过一定幅度,就采取止盈,落袋为安。注意:最高收益率也要设置门槛值。
二看个人的资产配置与风险承受力;在投资中,可投资的资金有两个重要维度,风险承受力和计划投资期限,且资产的属性与资产的风险之间匹配是十分重要的,例如期限短,较高风险承受的资金是错配的
三看基金经理到底赚了什么钱;一只基金如果收益绝大多数是市场带来的,主动投资带来的超额收益比例较低,那这样的基金受到股市整体的涨跌幅影响较大。相反,如果基金经理主动投资能力良好,其管理的产品可以持有的期限更长一些。
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基金账户盈利多,需要止盈吗?

8. 持有的基金什么时候止盈合适?