银行信用评级的发展建议

2024-05-22

1. 银行信用评级的发展建议

一是大力发展证券市场,加快商业银行股份制改革的步伐。资本市场中“用脚投票”的规则以及对自身股价波动的关注必定会增强银行对自身信用评级结果的重视程度。更不用说评级的好坏还决定了银行在市场的融资能力。二是利用各种措施增强金融机构的信用评级意识。监管当局对银行的信用评级应有一定的强制性和硬约束,由政府推动将信用评级结果与其获得经营信誉、经营业绩相结合,成为考核、监管的一项重要内容,提高银行进行信用评级的积极性。社会应该树立这样的意识,重要的经济主体都应该经过信用评级,金融机构必须进行信用评估,客户有权指导它们的信用情况,并以此进行业务选择。三是尽量扩大信用评级结果的运用范围。将银行信用评级的结果与新业务的准入、资本充足率的要求、重大投资项目的许可乃至对银行规模和发展的控制以及对高管人员的考核和管理等方方面面重大的经营事项联系在一起。

银行信用评级的发展建议

2. 信用评级机构的现状

●经过了十多年的长期准备,美国穆迪、标准普尔、惠誉等利用中国在信用评级管理方面的薄弱环节,在几乎没有任何障碍的情况下,长驱直入中国的信用评级市场。●美国评级机构借助被收购公司的分支机构,迅速将触角伸展到全中国,直接或间接从事所有评级和相关业务。一、中国信用评级市场规模较大的只有四家中国信用评级行业诞生于20世纪80年代末,是改革开放的产物。最初的评级机构由中国人民银行组建,隶属于各省市的分行系统。20世纪90年代以后,经过几次清理整顿,评级机构开始走向独立运营。1997年,人民银行认定了9家评级公司具有在全国范围内从事企业债券评级的资质。2005年,中国人民银行推动短期融资券市场建设,形成了中诚信、大公、联合、上海新世纪和远东五家具有全国性债券市场评级资质的评级机构。2006年后,上海远东因“福禧短融”事件逐渐淡出市场。经过二十多年的发展和市场洗礼,目前规模较大的全国性评级机构只有大公、中诚信、联合、上海新世纪4家。二、美国评级机构对中国评级市场的掌控经过了十多年的长期准备,美国穆迪、标准普尔、惠誉等利用中国在信用评级管理方面的薄弱环节,在几乎没有任何障碍的情况下,长驱直入中国的信用评级市场。2006年,美国评级机构开始了对中国信用评级机构的全面渗控。2006年,穆迪收购中诚信49%股权并接管了经营权,同时约定七年后持股51%,实现绝对控股。同年,新华财经(美国控制)公司收购上海远东62%的股权,实现了对该机构的直接控制。2007年,惠誉收购了联合资信49%的股权并接管经营权;标准普尔也与上海新世纪开始了战略合作,双方亦在商谈合资事宜。穆迪、标准普尔、惠誉三大评级公司也都曾与大公洽谈合资,提出对大公控股或控制经营权,穆迪愿意出价3000万美元购买大公控股权,但都遭到拒绝。这样,目前中国四家全国性的信用评级机构除大公始终坚持民族品牌国际化发展外,其余已经或正在被美国控制。在被美国收购的评级机构中,中诚信、联合在全国各省均设有分公司,他们可以从事国内的所有评级业务,市场份额合计超过2/3以上。美国评级机构借助被收购公司的分支机构,迅速将触角伸展到全中国,直接或间接从事所有评级和相关业务。

3. 信用评级机构有哪些用处

企业信用评级有什么用?能给企业带来哪些好处?
一、投标通行证。近年来,国家政策大力倡导将企业信用评级引入到招投标活动中,各个省市积极响应,因此全国各地越来越多的招标方将信用报告作为企业投标的准入门槛,除此之外,在参与政府采购、申请政策补贴、申请各种资质等也都需要用到企业信用。
二、投标加分项。企业持有信用评级证书参与招投标,还可享有加分鼓励,企业信用等级越高,获得的加分就越高,一般AAA级加3分,AA级加2分,A级加1分。
三、信用身份证。由第三方信用机构出具的信用等级证书,具有一定的公正性和权威性,得到了社会大众的广泛认可,对企业来说就是一个真实可信的信用身份证,商业合作中更容易获取合作伙伴的信赖。
四、融资敲门书。企业在中标后,如需进行项目专项融资,信用等级高的企业更受银行青睐。
五、管理改善书。企业信用评级出具的信用报告,对企业的经营状况、财务状况、信用状况等都有着详细的数据分析和指标评估,内容客观公正,真实可靠,通过信用报告企业可以及时发现经营管理过程中的问题。
六、实力代言人。AAA级信用等级不仅仅意味着信用记录良好,还表明企业的经营状况佳,盈利能力强,资金实力雄厚,是企业实力的证明。

信用评级机构有哪些用处

4. 信用评级机构有哪些用处

首先,一定程度上消除了信息壁垒,企业等不同市场主体间是存在信息不对称,企业的一些信息也没有办法全部对外公开,这时候信用评级机构就扮演了信息沟通的桥梁,通过用ABC的符号对企业的实力、信用状况、偿债能力做一个评价,这样让市场其他主体对这个企业的状况一目了然。
其次,降低了市场交易成本,评级机构一定程度上是代表所有投资者对企业进行了一个调查,这样可以避免投资者进行类似的重复工作。另外评级机构的独立性也非常重要。对发债方而言,好的评级可以很大程度上降低发债成本。
最后,信用评级虽然在国内影响力有限,也不为人所知,但它是金融市场运行的重要一环,一定程度上控制了整个市场的风险,促进了证券市场的稳定发展。

5. 信用评级机构有哪些?

我国国内有五大信用评级机构:分别是东方金诚国际信用评估有限公司、中诚信、联合、大公国际资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司。1. 东方金诚国际信用评估有限公司公司注册资本1.25亿元人民币,在全国各地设立了26家分公司,并全资控股一家专业数据公司-北京东方金诚数据咨询有限公司,是中国境内经营资本实力最雄厚的信用评级机构之一,是五家机构中唯一的国有控股评级公司,实际控制人为财政部。2. 中诚信分为中诚信国际信用评级有限公司和中诚信证券评估有限公司,共同具有国家发改委、证监会和人民银行的资质。开发了数十项信用评级业务,包括企业债券评级、短期融资券评级、中期票据评级、可转换债券评级、信贷企业评级、保险公司评级、信托产品评级、货币市场基金评级、资产证券化评级、公司治理评级等。3. 联合分为联合资信评估有限公司和联合信用评级有限公司,共同具有国家发改委、证监会和人民银行的资质。联合资信总部设在北京,注册资本3000万元。4. 大公国际资信评估有限公司大公国际资信评估有限公司(简称“大公”)是中国信用评级与风险分析研究的专业机构,是面向全球的中国信用信息与决策解决方案的主要服务商。1994年经中国人民银行和国家经贸委批准成立。作为中国信用评级行业和市场最具影响的创建者,大公具有中国政府特许经营的全部资质,是中国认可为所有发行债券的企业进行信用等级评估的权威机构。5. 上海新世纪资信评估投资服务有限公司上海新世纪资信评估投资服务有限公司是专业从事债券评级、企业资信评估、企业征信、财产征信、企业信用管理咨询等信用服务的中介机构。公司成立于1992年7月,主要股东有中国金融教育发展基金会、上海财经大学、申能(集团)公司等。

信用评级机构有哪些?

6. 信用评级的重要性

信用评级:为社会提供资信信息的服务

7. 信用评级机构有哪些

我国五大信用评级机构1. 东方金诚国际信用评估有限公司公司注册资本1.25亿元人民币,在全国各地设立了26家分公司,并全资控股一家专业数据公司-北京东方金诚数据咨询有限公司,是中国境内经营资本实力最雄厚的信用评级机构之一,是五家机构中唯一的国有控股评级公司,实际控制人为财政部。2. 中诚信分为中诚信国际信用评级有限公司和中诚信证券评估有限公司,共同具有国家发改委、证监会和人民银行的资质。开发了数十项信用评级业务,包括企业债券评级、短期融资券评级、中期票据评级、可转换债券评级、信贷企业评级、保险公司评级、信托产品评级、货币市场基金评级、资产证券化评级、公司治理评级等。3. 联合分为联合资信评估有限公司和联合信用评级有限公司,共同具有国家发改委、证监会和人民银行的资质。联合资信总部设在北京,注册资本3000万元。4. 大公国际资信评估有限公司大公国际资信评估有限公司(简称“大公”)是中国信用评级与风险分析研究的专业机构,是面向全球的中国信用信息与决策解决方案的主要服务商。1994年经中国人民银行和国家经贸委批准成立。作为中国信用评级行业和市场最具影响的创建者,大公具有中国政府特许经营的全部资质,是中国认可为所有发行债券的企业进行信用等级评估的权威机构。5. 上海新世纪资信评估投资服务有限公司上海新世纪资信评估投资服务有限公司是专业从事债券评级、企业资信评估、企业征信、财产征信、企业信用管理咨询等信用服务的中介机构。公司成立于1992年7月,主要股东有中国金融教育发展基金会、上海财经大学、申能(集团)公司等。国际上公认专业信用评级机构1. 美国标准·普尔公司专为全球资本市场提供独立信用评级、指数服务、风险评估、投资研究和数据服务,在业内一向处于领先地位。标准普尔是全球金融基础建构的重要一员,在150年来一直发挥着领导者的角色,为投资者提供独立的参考指针。 2. 穆迪投资服务公司为投资者提供一个简单的等级系统,从而了解 有关证券的相对信用质量等级,指的是信用质量的等级用评级符号来表示,每个符号代表一个组别,组内的信用特征大体相似。穆迪投资者服务公司信用等级标准从高到低可划分为:Aaa级、Aa级、A级、Baa级、Ba级、B级、Caa级、Ca级和C级。3. 惠誉国际信用评级有限公司惠誉国际,业务范围包括金融机构、企业、国家、地方政府和结构融资评级。迄今惠誉国际已完成惠誉国际评级Logo1600多家银行及其他金融机构评级, 1000多家企业评级及1400个地方政府评级,以及全球78%的结构融资和70个国家的主权评级。其评级结果得到各国监管机构和债券投资者的认可。

信用评级机构有哪些

8. 信用评级机构是干什么的?专门评级的?

信用评级是指通过分析研究评级对象的信用风
险因素,对评级对象的偿债能力和偿债意愿进行综
合评价,划分评级对象信用风险等级的社会中介服
务。信用评级机构向社会公众提供来自于企业、债
券、项目等方面的资讯信息,并依据这些信息,运用
专业的方法对它们进行评级,从而缓解了交易中的
信息不对称,降低了经济主体的交易成本,是金融
市场中的重要参与者。信用评级机构将信用风险以
等级的形式加以量化,具有风险预警的功能,因此
各国金融监管机构均把信用评级引入对金融机构投
资风险的监管,视信用评级机构为社会监管体系中
重要的一部分。